基金打点人的董事会及董事担保本陈诉所载资料不存在虚假记实、误导性告诉或重大漏掉，并对其内容的真实性、精确性和完整性包袱个体及连带责任。

　　基金托管人中国建树银行股份有限公司按照本基金条约划定，于2014年1月17日复核了本陈诉中的财政指标、净值表示和投资

相关公司股票走势

建树银行

中国铝业

组合陈诉等内容，担保复核内容不存在虚假记实、误导性告诉可能重大漏掉。

　　基金打点人理睬以厚道信用、勤勉尽责的原则打点和运用基金资产，但不担保基金必然盈利。

　　基金的过往业绩并不代表其将来表示。投资有风险，投资者在作出投资决定前应仔细阅读本基金的招募说明书。

　　本陈诉中财政资料未经审计。

　　本陈诉期自2013年10月1日起至12月31日止。

　　§2 基金产物轮廓

　　§3 主要财政指标和基金净值表示

　　3.1 主要财政指标

　　单元：人民币元

　　注：（1）本基金收益分派是按日结转份额。

　　（2）所列数据截至到2013年12月31日。

　　（3）上述基金业绩指标不包罗持有人认购或生意业务基金的各项用度，计入用度后实际收益程度要低于所列数字。

　　（4）本期已实现收益指基金本期利钱收入、投资收益、其他收入（不含公允代价变换收益）扣除相关用度后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允代价变换收益，由于钱币市场基金回收摊余本钱法核算，因此，公允代价变换收益为零，本期已实现收益和本期利润的金额相等。

　　（5）本基金基金条约生效日为2012年8月22日。

　　3.2 基金净值表示

　　3.2.1 本陈诉期基金份额净值收益率及其与同期业绩较量基准收益率的较量

　　工银7天理财债券A

　　工银7天理财债券B

　　注：本基金收益分派是按日结转份额。

　　3.2.2 自基金条约生效以来基金累计净值收益率变换及其与同期业绩较量基准收益率变换的较量

　　注：1、本基金基金条约于2012年8月22日生效。

　　2、按基金条约划定，本基金建仓期为14个生意业务日。停止陈诉期末，本基金的各项投资比例切合基金条约关于投资范畴及投资限制的划定：本基金主要投资于具有精采活动性的东西，包罗现金、通知存款、一年以内（含一年）的银行按期存款和大额存单、剩余期限（或回售期限）在397 天以内（含397 天）的债券、资产支持证券、中期单据；期限在一年以内（含一年）的债券回购、期限在一年以内（含一年）的中央银行单据、短期融资券，及法令礼貌或中国证监会答允本基金投资的其他牢靠收益类金融东西；本基金不直接在二级市场上买入股票、权证等权益类资产，也不参加一级市场新股申购和新股增发。

　　§4 打点人陈诉

　　4.1 基金司理（或基金司理小组）简介

　　4.2 打点人对陈诉期内本基金运作遵规守信环境的说明

　　本陈诉期内，本基金打点人严格凭据《证券投资基金法》等有关法令礼貌及基金条约、招募说明书等有关基金法令文件的划定，依照厚道信用、勤勉尽责的原则打点和运用基金资产，在节制风险的基本上，为基金份额持有人钻营最大好处，无损害基金份额持有人好处的行为。

　　4.3 公正生意业务专项说明

　　4.3.1 公正生意业务制度的执行环境

　　为了公正看待种种投资人，掩护种种投资人好处，制止呈现不合法关联生意业务、好处输送等违法违规行为，公司按照《证券投资基金法》、《基金打点公司特定客户资产打点业务试点步伐》、《证券投资基金打点公司公正生意业务制度指导意见》等法令礼貌和公司内部规章，制定了《公正生意业务打点步伐》、《异常生意业务打点步伐》，对公司打点的种种资产的公正看待做了明晰详细的划定，并划定对交易股票、债券时候的价值和市场价值差距较大，大概存在哄骗股价、好处输送等违法违规环境举办监控。本陈诉期，凭据时间优先、价值优先的原则，本公司对满意限价条件且对同一证券有沟通生意业务需求的基金等投资组合，均回收了系统中的公正生意业务模块举办操纵，实现了公正生意业务；未呈现清算不到位的环境，且本基金及本基金与本基金打点人打点的其他投资组合之间未产生法令礼貌克制的反向生意业务及交错生意业务。

　　4.3.2 异常生意业务行为的专项说明

　　本基金本陈诉期内未呈现异常生意业务的环境。本陈诉期内，本公司所有投资组合参加的生意业务所果真竞价同日反向生意业务成交较少的单边生意业务量高出该证券当日成交量的5%的环境有5次。投资组合司理因投资组合的投资计策而产生同日反向生意业务，未导致不公正生意业务和洽处输送。

　　4.4 陈诉期内基金的投资计策和业绩表示说明

　　4.4.1 陈诉期内基金投资计策和运作阐明

　　四季度经济增长趋弱，汇丰PMI环比小幅下滑，家产出产和发电量增速也有所回落；通胀开始趋稳，CPI在10月份之后有下滑迹象。钱币政策继承维持中性略偏紧，央行逆回购利率保持4.1%高位。

　　市场表示方面，资金价值在四季度慢慢走高，银行间7天回购利率月平均值从10月份的4.38%上升至11月份和12月份的4.56%和5.33%。1年期利率和短期融资券产物收益率程度则延续三季度的上升势头。1年期国债收益率程度从3.55%上升至4.22%;1年期政策性金融债（国开）从季度初4.54%上升至5.49%；AA+评级短期融资券从季初的5.42%回升至6.75%。

　　四季度，7天理财基金通过对客户需求和钱币市场环境的判定，公道布置组合现金流，担保了富裕的活动性。由于判定资金面压力较大，基金保持了相对较高的存款设置；并于年尾掌握了高收益存款的设置时机，进一步提高组合收益率程度。

　　4.4.2 陈诉期内基金的业绩表示

　　陈诉期内，工银7天理财A净值收益率1.2126%，工银7天理财B净值收益率1.2868%，业绩较量基准收益率为0.3403%。

　　4.5 打点人对宏观经济、证券市场及行业走势的扼要展望

　　展望2014年一季度，宏观经济增速存在进一步回落的大概，而通胀程度将会保持平稳。落实到资产设置层面，由于央行已经将宏观调控的方针从平抑短周期的经济颠簸部门转移到了抑制金融机构快速扩张资产，我们估量钱币市场利率程度仍将维持高位，但存在季候性小幅宽松的大概。在这种钱币情况下，协议存款仍然是组合重要的设置品种；而债券收益率在跨年之后也大概会有所下行，存在必然生意业务性时机。

　　本基金在一季度将保持适度的久期程度，严格限制低评级短期融资券持仓，重点在月末季末掌握好存款的投资时机，并适当调解短期债券的设置比例。在担保组合安详性的前提下，获取不变、公道的收益一直是我们举办现金类资产打点所追求的方针。

　　§5 投资组合陈诉

　　5.1 陈诉期末基金资产组合环境

　　注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计大概有尾差。

　　5.2 陈诉期债券回购融资环境

　　注：陈诉期内债券融资余额占基金资产净值的比例为陈诉期内每个生意业务日融资余额占资产余额比例的简朴平均值。

　　债券正回购的资金余额高出基金资产净值的40%的说明

　　本陈诉期内本基金债券正回购的资金余额未高出基金资产净值的40%。

　　5.3 基金投资组合平均剩余期限

　　5.3.1 投资组合平均剩余期限根基环境

　　陈诉期内投资组合平均剩余期限高出127天环境说明

　　本陈诉期内无投资组合平均剩余期限高出127天环境。

　　5.3.2 陈诉期末投资组合平均剩余期限漫衍比例

　　5.4 陈诉期末按债券品种分类的债券投资组合

　　注：上表中，债券的本钱包罗债券面值和折溢价。

　　5.5 陈诉期末按摊余本钱占基金资产净值比例巨细排名的前十名债券投资明细

　　注：上表中，债券的本钱包罗债券面值和折溢价。

　　5.6 “影子订价”与“摊余本钱法”确定的基金资产净值的偏离

　　注：上表中“偏离环境”按照陈诉期内各事情日数据计较。

　　5.7 陈诉期末按公允代价占基金资产净值比例巨细排名的前十名资产支持证券投资明细

　　本基金本陈诉期末未持有资产支持证券。

　　5.8 投资组合陈诉附注

　　5.8.1 本基金回收牢靠份额净值，基金账面份额净值始终保持为人民币1.00元。 本基金估值回收摊余本钱法，即估值工具以买入本钱列示，按票面利率或商定利率并思量其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按实际利率法举办摊销，逐日计提收益或损失。

　　5.8.2 本陈诉期内，本基金持有的剩余期限小于397天但剩余存续期高出397天的浮动利率债券的摊余本钱总计在每个生意业务日均未高出日基金资产净值20％。

　　5.8.3 本基金投资的前十名证券的刊行主体本期未呈现被禁锢部分备案观测，或在陈诉体例日前一年内受到果真谴责、惩罚的景象。

　　5.8.4 其他资产组成

　　5.8.5 投资组合陈诉附注的其他文字描写部门

　　无。

　　§6 开放式基金份额变换

　　单元：份

　　§7 基金打点人运用固有资金投成本基金生意业务明细

　　本基金打点人本陈诉期内运用固有资金投成本基金环境未有变革。

　　§8 影响投资者决定的其他重要信息

　　1、基金打点人于2013年10月30日在指定媒体及公司网站上披露了《工银瑞信基金打点有限公司董事长改观通告》，李晓鹏先生辞去公司董事长职务，董事长改观为陈焕祥先生；

　　2、基金打点人于2013年12月28日在指定媒体及公司网站上披露了《工银瑞信基金打点有限公司关于改观法定代表人的通告》，法定代表人改观为郭特华密斯。

　　§9 备查文件目次

　　9.1 备查文件目次

　　1、中国证监会核准工银瑞信7天理财债券型证券投资基金设立的文件；

　　2、《工银瑞信7天理财债券型证券投资基金基金条约》；

　　3、《工银瑞信7天理财债券型证券投资基金托管协议》；

　　4、基金打点人业务资格批件和营业执照；

　　5、基金托管人业务资格批件和营业执照；

　　6、陈诉期内基金打点人在指定报刊上披露的各项通告。

　　9.2 存放所在

　　基金打点人或基金托管人的办公场合。

　　9.3 查阅方法

　　投资者可在营业时间免费查阅。也可在付出工本费后，在公道时间内取得上述文件的复印件。

　　基金简称

　　工银7天理财债券

　　生意业务代码

　　485118

　　基金运作方法

　　契约型开放式

　　基金条约生效日

　　2012年8月22日

　　陈诉期末基金份额总额

　　24,407,929,751.79份

　　投资方针

　　在节制风险并保持资产活动性的基本上，力图实现高出业绩较量基准的投资收益。

　　投资计策

　　将采纳利率计策、信用计策、相对代价计策等努力投资计策，在严格节制风险的前提下，掘客和操作市场失衡提供的投资时机，实现组合增值。

　　业绩较量基准

　　人民币七天通知存款税后利率。

　　风险收益特征

　　本基金为债券型基金，预期收益和风险程度低于殽杂型基金、股票型基金，高于钱币市场基金。

　　基金打点人

　　工银瑞信基金打点有限公司

　　基金托管人

　　中国建树银行股份有限公司

　　部属两级基金的基金简称

　　工银7天理财债券A

　　工银7天理财债券B

　　部属两级基金的生意业务代码

　　485118

　　485018

　　陈诉期末部属两级基金的份额总额

　　18,965,346,419.45份

　　5,442,583,332.34份

　　主要财政指标

　　陈诉期（ 2013年10月1日 － 2013年12月31日 ）

　　工银7天理财债券A

　　工银7天理财债券B

　　1. 本期已实现收益

　　308,745,137.46

　　126,069,743.56

　　2．本期利润

　　308,745,137.46

　　126,069,743.56

　　3．期末基金资产净值

　　18,965,346,419.45

　　5,442,583,332.34

　　阶段

　　净值收益率①

　　净值收益率尺度差②

　　业绩较量基准收益率③

　　业绩较量基准收益率尺度差④

　　①－③

　　②－④

　　已往三个月

　　1.2126%

　　0.0007%

　　0.3403%

　　0.0000%

　　0.8723%

　　0.0007%

　　阶段

　　净值收益率①

　　净值收益率尺度差②

　　业绩较量基准收益率③

　　业绩较量基准收益率尺度差④

　　①－③

　　②－④

　　已往三个月

　　1.2868%

　　0.0007%

　　0.3403%

　　0.0000%

　　0.9465%

　　0.0007%

　　姓名

　　职务

　　任本基金的基金司理期限

　　证券从业年限

　　说明

　　任职日期

　　离任日期

　　魏欣

　　本基金的基金司理

　　2012年8月22日

　　-

　　8

　　2005年插手工银瑞信，曾任债券生意业务员、牢靠收益研究员；2011年4月20日起至今接受工银钱币市场基金基金司理；2012年8月22日起至今接受工银瑞信7天理财债券型基金基金司理；2012年10月26日起至今接受工银瑞信14天理财债券型基金的基金司理。

　　序号

　　项目

　　金额（元）

　　占基金总资产的比例（%）

　　1

　　牢靠收益投资

　　11,292,952,768.70

　　41.37

　　个中：债券

　　11,292,952,768.70

　　41.37

　　资产支持证券

　　-

　　-

　　2

　　买入返售金融资产

　　-

　　-

　　个中：买断式回购的买入返售金融资产

　　-

　　-

　　3

　　银行存款和结算备付金合计

　　14,895,707,952.17

　　54.57

　　4

　　其他资产

　　1,108,415,124.07

　　4.06

　　5

　　合计

　　27,297,075,844.94

　　100.00

　　序号

　　项目

　　占基金资产净值的比例（％）

　　1

　　陈诉期内债券回购融资余额

　　7.16

　　个中：买断式回购融资

　　0.08

　　序号

　　项目

　　金额

　　占基金资产净值的比例（％）

　　2

　　陈诉期末债券回购融资余额

　　2,867,409,918.67

　　11.75

　　个中：买断式回购融资

　　-

　　-

　　项目

　　天数

　　陈诉期末投资组合平均剩余期限

　　117

　　陈诉期内投资组合平均剩余期限最高值

　　121

　　陈诉期内投资组合平均剩余期限最低值

　　68

　　序号

　　平均剩余期限

　　各期限资产占基金资产净值的比例（%）

　　各期限欠债占基金资产净值的比例（%）

　　1

　　30天以内

　　29.84

　　11.75

　　个中：剩余存续期高出397天的浮动利率债

　　-

　　-

　　2

　　30天(含)-60天

　　3.65

　　-

　　个中：剩余存续期高出397天的浮动利率债

　　-

　　-

　　3

　　60天(含)-90天

　　22.25

　　-

　　个中：剩余存续期高出397天的浮动利率债

　　-

　　-

　　4

　　90天(含)-180天

　　28.02

　　-

　　个中：剩余存续期高出397天的浮动利率债

　　-

　　-

　　5

　　180天(含)-397天（含）

　　23.54

　　-

　　个中：剩余存续期高出397天的浮动利率债

　　-

　　-

　　合计

　　107.30

　　11.75

　　序号

　　债券品种

　　摊余本钱（元）

　　占基金资产净值比例（%）

　　1

　　国度债券

　　-

　　-

　　2

　　央行单据

　　-

　　-

　　3

　　金融债券

　　1,957,789,669.24

　　8.02

　　个中：政策性金融债

　　1,957,789,669.24

　　8.02

　　4

　　企业债券

　　-

　　-

　　5

　　企业短期融资券

　　9,234,978,307.54

　　37.84

　　6

　　中期单据

　　100,184,791.92

　　0.41

　　7

　　其他

　　-

　　-

　　8

　　合计

　　11,292,952,768.70

　　46.27

　　9

　　剩余存续期高出397天的浮动利率债券

　　-

　　-

　　序号

　　债券代码

　　债券名称

　　债券数量（张）

　　摊余本钱(元)

　　占基金资产净值比例（％）

　　1

　　130214

　　13国开14

　　12,500,000

　　1,248,548,171.21

　　5.12

　　2

　　090407

　　09农发07

　　3,500,000

　　349,765,581.78

　　1.43

　　3

　　130236

　　13国开36

　　3,300,000

　　329,483,080.52

　　1.35

　　4

　　041353007

　　13武钢CP001

　　3,200,000

　　320,059,020.29

　　1.31

　　5

　　041353034

　　13武钢CP002

　　2,500,000

　　250,064,194.45

　　1.02

　　6

　　041353052

　　13酒钢CP002

　　2,400,000

　　239,872,805.71

　　0.98

　　7

　　041355015

　　13中冶CP002

　　2,000,000

　　199,952,291.04

　　0.82

　　8

　　041356031

　　13中铝CP002

　　2,000,000

　　199,611,093.97

　　0.82

　　9

　　041354065

　　13华能CP001

　　2,000,000

　　199,572,913.53

　　0.82

　　10

　　041357003

　　13中化工CP002

　　1,900,000

　　190,005,984.15

　　0.78

　　项目

　　偏离环境

　　陈诉期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数

　　-

　　陈诉期内偏离度的最高值

　　-0.0032%

　　陈诉期内偏离度的最低值

　　-0.1651%

　　陈诉期内每个事情日偏离度的绝对值的简朴平均值

　　0.0821%

　　序号

　　名称

　　金额（元）

　　1

　　存出担保金

　　1,150.21

　　2

　　应收证券清算款

　　-

　　3

　　应收利钱

　　250,209,563.89

　　4

　　应收申购款

　　858,184,409.97

　　5

　　其他应收款

　　20,000.00

　　6

　　待摊用度

　　-

　　7

　　其他

　　-

　　8

　　合计

　　1,108,415,124.07

　　项目

　　工银7天理财债券A

　　工银7天理财债券B

　　陈诉期期初基金份额总额

　　23,193,191,990.07

　　7,548,030,952.54

　　陈诉期期间基金总申购份额

　　38,740,391,335.62

　　23,921,487,562.05

　　减:陈诉期期间基金总赎回份额

　　42,968,236,906.24

　　26,026,935,182.25

　　陈诉期期末基金份额总额

　　18,965,346,419.45

　　5,442,583,332.34

　　2013年第四季度陈诉

　　2013年12月31日

　　基金打点人：工银瑞信基金打点有限公司 基金托管人：中国建树银行股份有限公司 陈诉送出日期：二〇一四年一月二十二日来历上海证券报)

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